Zbliża się koniec roku obrachunkowego, a co za tym idzie perspektywa rozliczenia podatku rocznego. Dbając o jak najlepszy serwis naszych klientów oraz ich optymalny wynik finansowy, pragniemy zwrócić uwagę na ciekawe rozwiązanie finansowo – emerytalne.
Indywidulane Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE), bo o tym produkcie mowa, to proste i skuteczne rozwiązanie na obniżenie podatków zgodnie z istniejącymi przepisami. To najefektywniejszy i najbardziej motywujący sposób oszczędzania bez zobowiązań. IKZE zostało wprowadzone przez rząd w 2012 roku, jako element III filaru.
- Wpłaty do IKZE obniżają podstawę opodatkowania. Oznacza to, że wszystkie wpłaty dokonane w danym roku, odliczamy w rocznym rozliczeniu PIT.
- Jednocześnie środki wpłacone na IKZE pracują jak na koncie oszczędnościowym, gdyż są inwestowane
- limit wpłat ustalany jest corocznie przez Ministra Pracy. W 2022 roku to aż
7 106,40 zł (osoby indywidualne)
10 659,60 zł (przedsiębiorcy)
- Dodatkowe atuty:
- Wypłata środków (po spełnieniu warunków określonego wieku i stażu oszczędzania) podlega zryczałtowanemu podatkowi dochodowemu w preferencyjnej stawce w wysokości jedynie 10%
- Brak podatku od zysków kapitałowych tzw. „podatku Belki” w wysokości 19%
- Brak wymogu regularności wpłat
- W przypadku dziedziczenia środków zgromadzonych na IKZE, wskazane osoby nie zapłacą podatku od spadków i darowizn.
- Zabezpieczenie na jesień życia
Dzięki IKZE można budować swoją lepszą przyszłość i dać sobie szansę na polepszenie standardu życia w późniejszych latach. Ponadto oszczędności z IKZE mogą stanowić zabezpieczenie dla naszych bliskich, gdyż podlegają one dziedziczeniu przez wskazane przez Państwo osoby.
- Prosty zakup produktu:
Wystarczy skorzystać z linka, który każdy z naszych doradców posiada i przesyła klientowi na mail; wypełnić wniosek w kilku prostych krokach i wpłacić składkę minimalną.
Całość wpłat do końca roku, obniży podstawę opodatkowania za dany rok podatkowy.
Zapraszamy do kontaktu z naszymi przedstawicielami.
